Агентство по страхованию вкладов (АСВ) направило в арбитражный суд десять заявлений с требованием признать незаконными сделки, совершённые в Стелла-банке в марте и апреле прошлого года, незадолго до банкротства кредитной организации. Как рассказал «Коммерсантъ-Юг» со ссылкой на топ-менеджера одного из ростовских банков, такой запрет на проведение операций накануне отзыва у банка лицензии является распространённой практикой.
АСВ потребовало признать выдачу вкладов недействительными сделками и осуществить возврат денег Стелла-банку. По данным агентства, фигурантами незаконных сделок выступают известные люди, в том числе бывший владелец банка Константин Аверин. Заявления АСВ о признании сделок недействительными в арбитраже рассмотрят 15 мая.
Большая часть оспариваемых сделок, на общую сумму более 175 млн рублей, касается банковских операций по выдаче из кассы наличных средств со счетов физических и юридических лиц. АСВ требует возврат денежных средств на основании их выдачи к моменту действия запрета Центробанка на проведение финансовых операций в Стелла-банке. Также указывается на необоснованное предпочтение одним получателям перед другими кредиторами.
Из документов арбитражного суда Ростовской области следует, что к Константину Аверину АСВ выставило требование на 91 млн рублей, выданных ему в марте 2016 года. Другая недействительная сделка, оспариваемая Агентством по страхованию вкладов, касается Фёдора Андреевича Кушнарёва, который получил 13 апреля в Стелла-банке 2,405 тыс. рублей. По сведениям «Ъ-Юг», Кушнарёв является бывшим генеральным директором ОАО «Ростовэнерго». В другой сделке фигурирует Виктор Николаевич Анпилогов, занимавший должность заместителя полпреда президента РФ в ЮФО до 2007 года. По информации АСВ, за день до отзыва лицензии — 13 апреля 2016 года, он забрал из банка собственные средства в размере €65,8 тысяч. Спорной признана сделка бывшего гендиректора и совладельца ЗАО «Донтрансгидромеханизация» Валентина Ивановича Леванова. Он обналичил в Стелла-банке 1,2 млн рублей. Также в требованиях АСВ числится оспариваемая сделка гендиректора ОАО «Концерн «Стелла»» Максима Исупова, перечислившего банку 4,2 млн рублей в счёт погашения своей кредитной задолженности.
«Претензии АСВ к Стелла-банку по поводу большинства описанных сделок выглядят обоснованными. Менее очевидным является эпизод с требованием к господину Аверину — агентство заявляет, что деньги он забрал в марте, а запрет на операции был введён в начале апреля», — отметил собеседник «Ъ-Юг».
Ростовский Стелла-банк лишился лицензии 14 апреля 2016 года. Центробанк РФ посчитал, что финансовая организация вела рискованную кредитную политику, не создавая необходимых резервов. Кроме того, ставки по вкладам населения превышали рыночные. И.о. директора банка Олега Петрова признали виновным в мошенничестве, он получил два с половиной года тюремного заключения.